Altersvorsorge für Unternehmerfamilien
Wohlstand bewahren. Verantwortung leben. Zukunft smartsichern.
als Unternehmerfamilie die Altersvorsorge frühzeitig und nachhaltig abzusichern.
Warum Altersvorsorge für Unternehmer kein Nebenprojekt ist
- Berufliche & private Vorsorge vernetzt gedacht
- Steuerliche Vorteile optimal nutzen
- Versorgung der Familie strategisch einbinden
- Unabhängigkeit und Lebensstandard im Ruhestand sichern
- Langfristige Begleitung – auch bei Nachfolge oder Betriebsverkauf
Typische Herausforderungen – und wie wir sie smartsichern
Ich habe alles ins Unternehmen gesteckt – aber privat wenig aufgebaut.
Unsere Lösung:
Wir strukturieren gemeinsam eine stabile Altersvorsorge neben dem Betrieb – steuerlich effizient und haftungssicher.Ich habe viele Verträge – aber keinen Plan.
Rürup, Lebensversicherung, Immobilien, bAV – oft ohne Strategie.
Unsere Lösung:
Wir bringen System in Ihre Vorsorge – mit einem abgestimmten Konzept auf Ihre Lebensphase, Ziele und Liquidität.Ich weiß nicht, welche Vorsorgeformen für mich als Geschäftsführer sinnvoll sind.
Viele verschenken Steuervorteile durch falsche oder ungenutzte Durchführungswege.
Unsere Lösung:
Ob Rürup-Rente, Unterstützungskasse oder Direktzusage – wir beraten Sie individuell und unabhängig.
Ich möchte, dass meine Familie im Alter abgesichert ist – auch wenn mir etwas passiert.
Unsere Lösung:
Wir denken familiär – und schaffen Konzepte für Witwen-/Waisenversorgung oder Vermögensübertragung.
Private Vorsorgelösungen
- Rürup-/Basisrente & private Rentenversicherung
- Pflegevorsorge & Hinterbliebenenschutz
Betriebliche Vorsorgemodelle
- Direktversicherung, Unterstützungskasse, Pensionszusage
- Geschäftsführerversorgung mit Risikoabsicherung
- Strategien zur Vermögensübertragung im Rahmen der Nachfolge
- Entgeltumwandlung mit Arbeitgeberzuschuss
So gestalten wir Ihre Ruhestandsstrategie – Schritt für Schritt
1 | Statusaufnahme & Zielklärung
Wo stehen Sie aktuell – beruflich, familiär, finanziell?
2 | Systematische Analyse Ihrer bestehenden Vorsorge
Lücken, steuerliche Nachteile und Doppelstrukturen aufdecken
3 | Entwicklung Ihres Versorgungskonzepts
Vernetzt gedacht – privat, betrieblich und familiär
4 | Langfristige Begleitung & Anpassung
Wir justieren mit, wenn sich Ihr Leben oder Ihr Unternehmen verändert.
Warum Unternehmer uns vertrauen
Spezialisiert auf Altersvorsorge für Unternehmer, Geschäftsführer & Familien
Vernetztes Denken: Privat, Betrieb, Nachfolge – alles im Blick
Zugang zu Expertennetzwerk (Steuer, Recht, Nachfolgeplanung)
Persönlich. Vorausschauend. Zuverlässig.
smartsichern statt Standardlösungen
Was unsere Kunden sagen
Wenn wir auf die letzten 25 Jahre zurückblicken, war die Berger Vorsorge für uns mehr als eine Versicherungsberatung. Ein Wegbegleiter.
Es wird nicht nur das Unternehmen gesehen, sondern auch die Menschen, die dahinter stecken. Auch schwierigen Zeiten war das Team der Berger Vorsorge immer für uns da.
BMK Bearbeitungstechnologien
André Köppl - Produktionsplanung
„Mit Berger Vorsorge haben wir einen zuverlässigen Partner, der uns jederzeit unterstützt. Als es bei uns einmal brannte, war Berger Vorsorge sofort zur Stelle – kompetent und unkompliziert. Die Zusammenarbeit ist stets praxisnah und lösungsorientiert. Wir können Berger Vorsorge uneingeschränkt weiterempfehlen.“
Frank Lehrbach
Geschäftsführer | Brothaus Lehrbach
Bevor ich mit Berger Vorsorge zusammengearbeitet habe, war ich bei der betrieblichen Altersvorsorge eher unsicher. Jetzt ist alles klar strukturiert und genau auf meine Bedürfnisse abgestimmt – ich fühle mich gut beraten und abgesichert.
Besonders schätze ich die ehrliche und persönliche Beratung. Es geht wirklich um den Menschen, nicht um schnellen Vertragsabschluss. Ein Beratungstermin ist mir besonders in Erinnerung geblieben: Es wurde sich viel Zeit genommen, alles verständlich und ohne Druck zu erklären.
Ich empfehle Berger Vorsorge jedem, der Wert auf Vertrauen und echte Beratung legt – hier wird langfristig gedacht, nicht kurzfristig verkauft.
Thomas Strecha
Geschäftsführer | EP:Schupfner u. Co. GmbH
„Unsere Firma arbeitet seit vielen Jahren mit Berger Vorsorge zusammen – und das aus gutem Grund: Die Betreuung ist fachlich stark, schnell und zuverlässig. Auch ich persönlich profitiere davon – durch meine eigene betriebliche Altersvorsorge, die über Berger Vorsorge läuft. Es ist ein gutes Gefühl, wenn man als Mitarbeiter merkt, dass sowohl das Unternehmen als auch der Berater langfristig mitdenken.“
Andreas Sprinzing
Prokurist | Unterweger Gruppe GmbH
„Verlässlichkeit, Fachwissen und persönliche Beratung – dafür steht für uns Berger Vorsorge.
Als inhabergeführtes Unternehmen mit Schreinerei und Möbelhaus ist es für uns entscheidend, dass unsere Partner unsere Werte und Anforderungen verstehen.
Seit vielen Jahren begleitet uns Berger Vorsorge bei der betrieblichen Altersvorsorge und in unternehmerischen Vorsorgethemen – immer mit dem Blick für praxisnahe, nachhaltige Lösungen.“
Siegfried Reichenberger
Geschäftsführer | Möbel Reichenberger
„Als handwerklich geprägtes Unternehmen mit vielen Mitarbeitenden brauchen wir Partner, auf die wir uns verlassen können – auch wenn es mal schnell gehen muss. Die Zusammenarbeit mit Berger Vorsorge läuft seit vielen Jahren vertrauensvoll, lösungsorientiert und unkompliziert. Ob es um unsere betriebliche Altersversorgung oder die Absicherung unseres Betriebs geht – wir fühlen uns jederzeit gut beraten und abgesichert.“
Stefan und Petra Neumeier
Bäckerei Konditorei Stefan Neumeier